אירוע המס של הפרישה יקבע את רמת החיים שלכם. טעות אחת עלולה לעלות לכם במאות אלפי שקלים. אנחנו כאן כדי להנדס את המספרים ולשמור על הכסף שלכם.
טפסי 161
היוון קצבה
בחירה לא מתוכננת עלולה לגרום למס הכנסה לחתוך לכם נתח ענק מהכסף שצברתם.
הכל מתחיל ונגמר בחישוב נכון.
קיבוע זכויות
מס הכנסה לא מחלק מתנות. אם לא תדרשו את הפטור שלכם ("קיבוע זכויות") ברגע הפרישה, תשלמו מס מיותר למשך כל שארית חייכם.
אנחנו דואגים שזה לא יקרה.
סיום העסקה
משיכת כל הכספים והמענקים שלכם בבת אחת תזרוק אתכם לתשלום מס גבוה. התנהלות נכונה מול פקיד השומה לפני העזיבה,
תבטיח שהכסף שעבדתם עליו יישאר אצלכם.
4 שלבים מדויקים — מהדאטה הגולמי עד למפת הדרכים הפיננסית.
התהליך בנוי ממתודולוגיה כלכלית מדויקת, המשלבת איסוף דאטה וידע אקדמי מתקדם — B.A בכלכלה ו-MBA בפיננסים — כדי לייצר תוכנית פעולה חסינה וברורה, המותאמת לתקנות ולפסיקה העדכנית ביותר.
סריקה מקיפה של כלל הנכסים דרך המסלקה הפנסיונית. המטרה: לרכז את כל הקופות, הקרנות והביטוחים למסד נתונים אחד, שקוף ואמין, ללא ניחושים או קופות אבודות.
הרצת תרחישים מתמטיים לאיתור מסלול המס הזול והיעיל ביותר ביום הפרישה, תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס וזכויות הפרישה שלכם.
בניית מסלול פעולה מפורט הכולל את הכנת טפסי הפרישה (161 וקיבוע זכויות). הכל מוגש עם הדרכה ברורה ובגובה העיניים, כדי שתוכלו להתנהל מול רשויות המס בצורה החלקה והיעילה ביותר.
בסוף תקבלו את ה-V-Plan: התוכנית המלאה שלכם לפרישה. דו"ח פשוט וברור שיגיד לכם בדיוק מאיזו קופה למשוך, איפה כדאי לחסוך במס, ואיך לנהל את הכסף שלכם כדי ליהנות ממנו בראש שקט לאורך שנים.
סריקה מקיפה של כלל הנכסים דרך המסלקה הפנסיונית. המטרה: לרכז את כל הקופות, הקרנות והביטוחים למסד נתונים אחד, שקוף ואמין, ללא ניחושים או קופות אבודות.
הרצת תרחישים מתמטיים לאיתור מסלול המס הזול והיעיל ביותר ביום הפרישה, תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס וזכויות הפרישה שלכם.
בניית מסלול פעולה מפורט הכולל את הכנת טפסי הפרישה (161 וקיבוע זכויות). הכל מוגש עם הדרכה ברורה ובגובה העיניים, כדי שתוכלו להתנהל מול רשויות המס בצורה החלקה והיעילה ביותר.
בסוף תקבלו את ה-V-Plan: התוכנית המלאה שלכם לפרישה. דו"ח פשוט וברור שיגיד לכם בדיוק מאיזו קופה למשוך, איפה כדאי לחסוך במס, ואיך לנהל את הכסף שלכם כדי ליהנות ממנו בראש שקט לאורך שנים.
שנתיים לפני הפרישה הן חלון ההזדמנויות הקריטי שלכם. זו העת לבחון מחדש את המינוף בקופות, לבצע ניודים חכמים ולהכין את התשתית שתבטיח לכם מינימום תשלום מס ביום הדין.
רגע לפני הפרישה (או בעזיבת מקום עבודה), כל החלטה היא קריטית. טעות אחת כאן עלולה לעלות לכם ביוקר, ופעמים רבות – מדובר בנזק בלתי הפיך. אנחנו כאן כדי להבטיח שהצעדים שלכם יתבססו על נתונים, לא על ניחושים.
אל תשאירו את הכסף שעבדתם עליו כל החיים בידיים של פקיד שומה רנדומלי או החלטות פזיזות. בואו נפרק את הנתונים, ננתח את החלופות ונבנה יחד מפת דרכים כלכלית אמיתית.
פנו עכשיו לתיאום שיחת אסטרטגיה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.
