7+
שנות ניסיון
הדרך הכלכלית והבטוחה
מהון לקצבה.
מאחורי V פנסיה עומדת מטרה אחת ברורה: לקחת את עולם הפרישה המורכב, הרועש והמאיים, ולתרגם אותו למספרים פשוטים, להחלטות מושכלות ולשקט נפשי.
התפקיד שלי הוא לא למכור לכם מוצרים, אלא להבטיח שאתם מבינים את המספרים ולוקחים החלטות מבוססות נתונים.
למה דווקא V פנסיה?
כעסק שמתמחה באנליזה פיננסית ובניית אסטרטגיות פרישה, אנו בוחנים את התיק שלכם בעיניים כלכליות נטו. ללא אינטרסים זרים, ללא עמלות תיווך מחברות הביטוח — רק אתם והמספרים שלכם.
"בפרישה שלכם — אסור להשאיר מקום לניחושים."
אובייקטיביות מוחלטת
הנדסת נתונים מדויקת — V Plan
בגובה העיניים
שלושה עקרונות
שלא מתפשרים עליהם.
100% אובייקטיביות. 0% ניגוד עניינים.
אנו לא מוכרים מוצרים של קרנות פנסיה או בתי השקעות ולא מקבלים מהם עמלות. הליווי שלנו מתבצע בעיניים כלכליות נטו, כשבמרכז עומד רק אינטרס אחד – שלכם.
מספרים, לא סיסמאות
כל המלצה מגובה בחישוב. כל החלטה מבוססת על מודל תזרימי. כל דו"ח חתום ומפורט — שחור על גבי לבן. כי כשמדובר בעתיד הכלכלי שלכם, אתם חייבים לדעת שההחלטות שלכם נשענות על עובדות ולא על תחושות בטן.
זמינות מלאה ושקט נפשי לאורך כל הדרך
הנתונים הפיננסיים שלכם מוגנים ושמורים אצלנו ברמת האבטחה הגבוהה ביותר. אנו זמינים עבורכם לכל שאלה ומלווים אתכם באופן אישי, במיוחד ברגעים המורכבים מול חברות הביטוח והגופים המוסדיים.
השותפים שלכם
לצמתים
החשובים בחיים
הכנה לפרישה היא לא אירוע חד- פעמי, היא תהליך אסטרטגי. בין אם אתם מתכננים את הפרישה שנתיים מראש, ובין אם קיבלתם מכתב סיום העסקה ואתם חייבים לפעול עכשיו. אנחנו מעמידים לרשותכם את הכלים, הידע והניתוח האנליטי שימנעו טעויות קריטיות וישמרו על ההון שצברתם לאורך חיים שלמים.
למה חשוב להתחיל מוקדם?
תכנון פרישה שנתיים מראש מאפשר לנצל פטורים ממס ולהתאים את הכיסויים הביטוחיים מבלי לאבד זכויות שנצברו. כל חודש של הכנה מקדמית שווה כסף נקי בנטו.
איסוף דאטה מקיף
סריקה מקיפה של כלל הנכסים דרך המסלקה הפנסיונית. המטרה: לרכז את כל הקופות, הקרנות והביטוחים למסד נתונים אחד, שקוף ואמין, ללא ניחושים או קופות אבודות.
סימולציות מיסוי
הרצת תרחישים מתמטיים לאיתור מסלול המס הזול והיעיל ביותר ביום הפרישה, תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס וזכויות הפרישה שלכם.
תוכנית פעולה מסודרת
בניית מסלול פעולה מפורט הכולל את הכנת טפסי הפרישה (161 וקיבוע זכויות). הכל מוגש עם הדרכה ברורה ובגובה העיניים, כדי שתוכלו להתנהל מול רשויות המס בצורה החלקה והיעילה ביותר.
תוכנית הפרישה שלכם
בסוף תקבלו את ה-V-Plan: התוכנית המלאה שלכם לפרישה. דו"ח פשוט וברור שיגיד לכם בדיוק מאיזו קופה למשוך, איפה כדאי לחסוך במס, ואיך לנהל את הכסף שלכם כדי ליהנות ממנו בראש שקט לאורך שנים.
תכנון מקדים ואסטרטגי (שנתיים לפני)
ניוד חכם של קופות, תכנון מסלולי מס והתאמת ביטוחים - לפני שיהיה מאוחר מדי.
בניית מפת דרכים פיננסית (שנה לפני)
קיבוע זכויות, סימולציות מס ובחירת מסלול הון או קצבה — גיבוש תוכנית V-Plan מלאה.
ליווי בצמת הקריטי (ביום הפרישה)
טיפול בטפסי 161, מענקי פרישה ופיצויים — התנהלות נכונה מול מס הכנסה.
ניהול תזרים שנות הפרישה (לאחר הפרישה)
מאיזו קופה למשוך, מה להשאיר בצד, ואיך לנהל את התזרים בשנים הבאות.
כי בפרישה שלכם
אסור להשאיר מקום לניחושים.
אנו מעמידים לרשותכם את הכלים, הידע והניתוח האנליטי שישמרו על ההון שצברתם לאורך חיים שלמים.