בלי סיסמאות, רק מספרים. ניתוח נתונים מדויק ובניית מפת דרכים פיננסית.
כספי פנסיה "אבודים"
שמחכים לדורש בישראל
ישראלים משלמים
דמי ניהול גבוהים מהממוצע
מהתיקים דורשים
בדיקה והתאמה לגיל החוסך
רוב הישראלים משלמים דמי ניהול גבוהים מהנדרש ונמצאים במסלולי השקעה שאינם מותאמים לגילם. הפרש של 1% בדמי ניהול על תקופה של 20 שנה עשוי להסתכם במאות אלפי שקלים.
מהשכירים לא בדקו את דמי הניהול שלהם מעולם
דמי ניהול ממוצעים בשוק — לעומת 0.6% אפשרי
ההפרש הממוצע לחוסך
שלא בדק ולא אופטם את תיקו — על פני 25 שנה
לקהל לקראת פרישה (55+) שרוצה מפת דרכים פיננסית מדויקת ובטוחה לשנים הבאות. כדי שתפרשו בראש שקט
תכנון מס
קיבוע זכויות
מעבר מהון לקצבה
V Plan
לקהל העובד שרוצה לוודא שהחיסכון עובד בצורה מיטבית. בדיקה מקיפה של כל מרכיבי התיק הפנסיוני.
בדיקת ביטוחים
אופטימיזציית קופות
חיסכון בדמי ניהול
מסלקה פנסיונית
תהליך מובנה ומדויק, מבוסס נתונים אמיתיים מהמסלקה הפנסיונית שלכם.
משיכת המידע המלא מהמסלקה הפנסיונית — כל הקופות, הביטוחים וההיסטוריה הפיננסית במקום אחד.
בדיקה קרה של דמי הניהול, מסלולי הסיכון והמיסוי. השוואה לנורמות השוק וזיהוי חסמים
דו"ח אסטרטגי מדויק וחתום עם המלצות ברורות לביצוע — מפת דרכים שאפשר לפעול לפיה מחר בבוקר.
שנות ניסיון
שילוב של רקע אקדמי עמוק, ניתוח מאקרו-כלכלי והבנה פיננסית מתקדמת.
תכנון פנסיוני ואסטרטגיית פרישה בסטנדרטים המקצועיים הגבוהים ביותר של משרד האוצר.
שימוש בכלי דאטה מתקדמים למיפוי מלא של כל הנכסים הפיננסיים שלכם.
בעלת תואר MBA, מתמחה בתכנון פנסיוני ואסטרטגיית פרישה. גישה אנליטית, מבוססת נתונים, שמשלבת ידע אקדמי עמוק עם הבנה של השוק הישראלי.
כל המאמרים ←
בדיקת תיק ראשונית ללא עלות. 45 דקות שיכולות לשנות את הפרישה שלכם.
